최신 CAMS7 中文 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7中文版)

문제1

人口販賣最常伴隨的危險訊號是什麼？

A. 多次薪資存入同一帳戶，隨後進行提款

B. 交易活動低

C. 定期抵押貸款付款

D. 定期退休金存款

정답: A

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문제2

為什麼高階主管的支持對反洗錢合規計畫至關重要？

A. 它保證不會受到監管處罰

B. 它確保充足的資源、權限和合規文化。

C. 它免除了客戶的盡職調查義務。

D. 它取代了獨立測試要求。

정답: B

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문제3

就其與歐盟銀行的相關性、適用性和影響而言，歐盟反洗錢指令 (AMLD) 與歐盟成員國的當地反洗錢 (AML) 法規之間有何關係？（選兩項。）

A. 歐盟反洗錢法規優先於當地反洗錢法規。

B. 歐盟反洗錢法規和當地反洗錢法規是獨立且不相關的法律架構。

C. 當地反洗錢法規優先於歐盟反洗錢法規的要求。

D. 歐盟反洗錢法規和當地反洗錢法規必須有相同的要求。

E. 當地反洗錢法規可能比歐盟反洗錢法規施加更多或更嚴格的要求。

F. 歐盟反洗錢法提供了一個框架，成員國必須透過當地的反洗錢法規來實施。

정답: E,F

문제4

年度風險評估包括固有風險、控制措施有效性和殘餘風險。固有風險被評估為“中等”，控制措施有效性“不盡如人意”。殘餘風險最可能的結論是什麼？

A. “高”，因為薄弱的控制會導致殘餘風險增加。

B. “中”，因為特定區域的風險結論可能會增加

C. “低”，因為控制措施會降低風險。

D. 中等，因為控制措施不足會導致殘餘風險保持不變。

정답: A

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문제5

哪些人必須始終遵守外國資產管制辦公室 (OFAC) 的所有規定？（選擇三項。）

A. 美國註冊實體及其外國分支機構

B. 美國公民，無論身在何處

C. 無論位於何處，均提供美國原產商品的商家

D. 無論地點為何，提供美元帳戶的非美國金融機構

E. 美國永久居民，無論身在何處

정답: A,B,E

문제6

在一家大型美國銀行中，由一個人領導團隊，負責監督銀行交易監控方法的治理和有效性。
團隊應該實施哪些策略？（選兩個。）

A. 與法律團隊定期和臨時合作，以適當調查和監控傳票或政府調查對象的交易

B. 定期檢視客戶資料，確保高風險客戶檔案中的資訊符合銀行內部政策和程序的最新水平

C. 定期檢視交易監控場景及其生產力，以確保反映適當的反洗錢類型

D. 定期審查向 FinCEN 提交的可疑活動報告 (SAR)，以確定是否應撤回任何報告

정답: B,C

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문제7

一家總部位於法國的石油勘探公司與伊朗的煉油廠有業務往來，而伊朗的煉油廠受到美國外國資產管制辦公室 (OFAC) 的全面製裁。
應該對這家法國公司實施何種類型的 OFAC 制裁？

A. 部門

B. 基於列表

C. 次要

D. 基於國家/地區

정답: C

문제8

根據埃格蒙特集團的調查，公私部門合作（PPP）能為金融情報機構（FIU）帶來哪些好處？（選擇三項。）

A. 幫助減輕執法部門的財務成本負擔

B. 協助設計通用方法並確定所需的可交付成果

C. 提高報告品質和附加資訊輸入

D. 幫助克服資料保護和資訊共享的限制

E. 提供靈活性、敏捷性和適應 ML/TF 威脅環境的機會

정답: C,D,E

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문제9

一家金融機構正在探索自動化技術來協助調查人員審查被標記的交易。
目前，調查人員花費大量時間從多個來源收集資料。
下列哪一種自動化功能對於提高調查人員的效率最有效？

A. 根據風險評分自動確定個案優先級

B. SAR 申報的預填模板

C. 整合開源工具以收集即時情報

D. AI 驅動的儀表板，總結標記的交易

정답: D

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문제10

哪種付款方式的金融犯罪風險最高？

A. 高利息儲蓄帳戶的定期付款

B. 分攤晚餐帳單後支付給朋友的帳單

C. 一張因錯誤而退回抵押貸款超額付款的支票

D. 向混合器平台支付的款項

정답: D

문제11

開源情報(OSINT)是指收集、分析和傳播來自公開管道的訊息，以滿足特定情報需求的做法。
確保開源資訊可靠性最有效的方法是什麼？

A. 與多個來源交叉核對

B. 不包括從暗網取得的資訊

C. 忽略社群媒體來源

D. 僅依賴國際新聞機構的信息

정답: A

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문제12

下列哪些是與房地產公司相關的主要金融犯罪風險？（選擇四項。）

A. 購買房產允許在單筆交易中轉移大量資金

B. 房地產交易通常涉及金融機構和其他專業看門人

C. 犯罪網絡可以購買房地產作為供應處或種植、製造或分銷非法毒品的地點

D. 實際所有權資訊可能不透明，犯罪者可能會濫用空殼公司和信託等安排

E. 市場可能會波動，買家可能無法獲得豐厚的投資回報

F. 高價值的房產可能需要多種類型的融資，這可能會使確定資金來源變得更加困難

정답: A,B,C,D

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문제13

一家大型國際金融機構在美國和歐盟均有業務。由於涉及高風險司法管轄區的第三方中介機構，一筆涉及擁有美國和法國雙重國籍的高淨值客戶的跨境交易引發了人們的擔憂。
鑑於該交易受美國《銀行保密法》(BSA) 和美國外國資產管制辦公室 (OFAC) 的要求，以及歐盟第六項反洗錢指令 (6AMLD) 和歐洲銀行管理局 (EBA) 的規定約束，合規團隊為確保合規性應採取的最佳方法是什麼？

A. 實施雙重合規方法，同時滿足美國和歐盟的AFC法規要求。

B. 由於受益者位於法國，因此只需遵守歐盟法規即可。

C. 由於交易源自美國，因此只需遵守美國法規。

D. 遵循最嚴格的監管制度以簡化合規流程

정답: A

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문제14

哪些活動屬於負面媒體篩選負面新聞和聲譽風險的一部分？（選擇三項。）

A. 掃描公開的新聞文章和監管警報

B. 透過回饋和調查分析客戶情緒

C. 監控個人或實體信用評分的變化

D. 定期監控相關實體的監管更新和執法行動

E. 辨識與犯罪活動或製裁有關的個人或實體

정답: A,D,E

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