최신 CAMS日本語 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)

A. Uターン支払い

B. ワイヤーストリッピング

C. レイヤー化

D. 支払いの不正使用をカバー

A. 法人顧客に代わって口座を開設する個人から記入済みの証明書フォームを通じて、実質的所有者の識別情報を取得します。

B. 顧客リスク プロファイルを作成する目的で、顧客関係の性質と目的を理解するのに十分な顧客情報を取得します。

C. 口座を開設する前に、各顧客から氏名、生年月日、住所、識別番号を取得します。

D. 金融商品を購入した非顧客の名前、住所、国識別番号、生年月日を取得します。

A. さまざまな主要部門における管理者の変更の通知。

B. 関連する監査および検査の結果。

C. 非協力的な国および地域の信用エクスポージャーの合計。

D. 法執行機関から受け取った問い合わせの詳細。

A. リスク評価が頻繁に再検討されるため、重要なリソースが他のコンプライアンスタスクから転用されます。

B. リスク評価は数年前のものであり、現在のすべての製品およびサービスを網羅しているわけではありません。

C. リスク評価は以前の評価とは別のチームによって管理されているため、制度的知識の継続性が損なわれています。

D. リスク評価は、金融機関がそれらのリスクを含む即時の計画を持っていない場合でも、潜在的なリスクを予測しません。

A. 経営陣が従業員の活動に疑わしい点があると判断した場合は、不審行為報告書を提出します。

B. 発生した損失に対する損害賠償を得るために従業員に対して民事訴訟を起こす。

C. 従業員の不正行為の可能性について自動的に警察に報告します。

D. 従業員に関する情報を収集、分析して調査を実施します。

A. 制裁対象者を含む監視ソフトウェアを更新する

B. トレーニング情報を更新して最新の名前を含める

C. 取締役会に通知する

D. 顧客に資金が凍結されることを通知する

A. クライアントの機密性のため、オンラインで収集された情報は、単なる疑いで法執行機関と共有することはできません

B. インターネットを介したアクセスの容易さにより、国境を越えた資金移動が可能になります

C. オンラインバンキングの性質により、誰が口座を管理しているかを特定するのが困難になる場合があります

D. 電子トランザクションの速度により、短時間で複数の複雑なトランザクションを実行できます。

A. 個人アカウントとビジネスアカウントの両方を作成し、両方に現金を入金します。

B. 小切手またはその他の支払い手段による取引の実行。

C. 1 週間にわたって小額の現金を入金します。

D. 同じ日に複数の場所で小額の現金取引を行うこと。

A. これらの従業員を監視するために法執行機関に連絡します。

B. これらの従業員を別の支店に異動させます。

C. これらの従業員に是正トレーニングを提供します。

D. これらの従業員の解雇手続きを開始します。

A. クライアントのトランザクションにより、SAR/STR の提出には至らなかった継続的なトランザクション監視アラートが生成されます。

B. すべてのリスク要因を評価した結果、残存顧客リスクのレベルが金融機関のリスク許容度を超えています。

C. クライアント アカウントを閉じると、トランザクション監視アラートの数を減らすことができます。

D. クライアントは、デューデリジェンス情報が限られている高リスク地域に資金を送金することが知られている登録慈善団体です。

A. 調査結果や推奨事項に対処するための改善策や行動計画の十分性に関する意見を表明することから独立性を保ちます。

B. 独立性を保つため、取締役会の監査委員会に報告する。

C. 年次報告の一貫性を保つために、AML 監査を少なくとも 12 か月ごとに実施します。

D. AML プログラムの日常的な運用に関与し、制御の失敗を直ちに防止します。

A. ブランチアクティビティレポートを分析して、ブランチアクティビティが減少したかどうかを判断します。

B. スタッフの記録を確認して、適切なトレーニングを受けていない未経験者が重要な立場にあるかどうかを確認します。

C. ブランチ例外レポートを確認して、顧客プロファイルに従ってアクティビティの変化を判断します。

D. ブランチをウォッチリストに配置して、次の四半期のレビューを確実にします。

A. 政府の利益を脅かしたり国際規範に違反したりする、国家または非国家の対象の行動を変更します。

B. 対象国の国民の権利を自国政府から保護し、地域の財政の安定を向上させます。

C. 対象が政府の利益に従わない限り、軍事力を使用する可能性が高いことを示します。

D. 非政府組織 (NGO) に対し、対象地域への人道支援および慈善援助の提供を増やすよう奨励します。

A. 自動監視システムが効果的に動作していることを確認するために、ライン下のテストを実行します。

B. クライアントのアカウントへのアクセスを制限します。

C. アラートの原因となったアカウントに割り当てられたリレーションシップ マネージャーに情報を要求します。

D. アラートの原因となった取引に関係する相手方の銀行に情報の要求を送信します。