최신 CAMS日本語 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)

A. 効果的なFIUがない

B. マネーロンダリングに関連する資産の没収または凍結を困難にする法律、弱い罰則または規定のほとんど施行なし

C. マネーロンダリング法および規制の対象となる限られたタイプの機関および個人

D. マネーロンダリングのための多数の述語犯罪

A. 監視リストスクリーニングシステムによって生成されたマネーロンダリングアラートの数。

B. 商業上の理由で退出したクライアントの数。

C. 毎月オンボードされる高リスク顧客の数。

D. 自動監視システムによって生成された真陽性と偽陽性の比率。

A. さまざまな支店で複数の現金取引が行われる全国規模の食品チェーンレストラン。

B. 全国展開する食品チェーンのレストランでは、毎日の報告基準を超える現金取引が複数回予定されています。

C. 中小企業の経営者が、事業用機器の売買契約書とともに 25,000 米ドルの現金収入を預け入れます。

D. 中小企業の経営者が、正当な理由を示さずに毎日合計 9,950 米ドルの小切手を預金しています。

A. さまざまな主要部門における管理者の変更の通知。

B. 関連する監査および検査の結果。

C. 非協力的な国および地域の信用エクスポージャーの合計。

D. 法執行機関から受け取った問い合わせの詳細。

A. 制裁対象者を含む監視ソフトウェアを更新する

B. トレーニング情報を更新して最新の名前を含める

C. 取締役会に通知する

D. 顧客に資金が凍結されることを通知する

A. 調査プロセスを効率化するために、手動レビューよりも自動アラートを優先します。

B. 市場動向や最近のニュースイベントなどの既知の外部要因と相互参照して取引を評価します。

C. 主に取引金額などの定量的な指標に焦点を当てます。

D. リスクベースのアプローチを利用して、さまざまな種類の取引に必要な精査のレベルを決定します。

E. 顧客の行動や取引の性質に関する洞察力を持つ可能性のある担当のリレーションシップ マネージャーと話し合います。

A. 継続中のトレーニング。

B. 内部監査。

C. 記録保持ポリシー。

D. 査読。

A. 取引から実質的所有者の情報が削除されます

B. 取引は米国人によって処理されます

C. 取引は外国の汚職による収益として特定される

D. 取引は違法な収益にまで遡ります

A. 新規口座の預金額は2,550万ドルです

B. 複数の受益者を代表して法人口座が開設される

C. 顧客の投資目標は口座の活動を反映していない

D. コンプライアンス担当者は資金の移動に関する問い合わせを受ける

A. ブロックされた個人または団体によって、またはその代理で投稿されたもの

B. ブロックされた個人およびライセンスを受けた団体によってまたはその代理で投稿されたもの

C. ブロックされた個人または団体が利害関係を有する取引に関連するもの

D. ブロックされた個人または団体が利害関係を持たない取引に関連するもの

E. 取引はブロックされたエンティティ宛て、またはブロックされたエンティティを経由する

A. ギャンブル Web サイトの信頼性が高い。

B. 既知の犯罪多発地域にある多数の海外 Web サイト。

C. 管轄区域を越えて価値を移転する機能。

D. 接続が簡単で、主要なインターネット サービス プロバイダーとの加入率が低い。

A. コンプライアンス機能は、単独で効果を発揮できるだけの十分な権限、地位、独立性、およびリソースを備えている必要があり、取締役会にアクセスすることはできません。

B. 取締役会はコンプライアンス機能を確立し、コンプライアンスリスクの特定、評価、監視、報告、助言に関する銀行のポリシーを承認する必要があります。

C. コンプライアンス機能は、適用される法律、規則、基準への銀行のコンプライアンスに関して CEO に直接報告し、必要な場合にのみ、コンプライアンス リスクの管理に関する銀行の取り組みについて取締役会に報告する必要があります。

D. 取締役会は、銀行のコンプライアンス リスクの管理を監督する責任を負う必要がありますが、組織全体でコンプライアンス リスクを特定して管理するプロセスを説明するコンプライアンス ポリシーの確立には関与してはなりません。

A. 異なる名前で複数のアカウントを使用して取引を行う顧客。

B. 報告基準値以下の高リスク管轄区域からの外貨を国内通貨に両替する顧客。

C. 国際電信送金の際に受取人の名前や住所情報を提供することを躊躇する顧客。

D. コンビニエンスストアやレストランなど、多額の現金を預ける現金集約型のビジネス。

E. 母国への小額国際送金を頻繁に行う顧客。

A. 既知または疑わしいテロリストのリストから一致するものを関係当局に報告する

B. 該当するリストを参照し、顧客がそのようなリストに記載されているかどうかを判断するための適切な措置を講じる

C. 顧客確認時に身分証明書原本のみ確認する

D. 顧客情報をタイムリーに取得できるように維持する

A. 組織が主要なリスクとパフォーマンス指標を決定する方法。

B. 組織がリスクベースのアプローチを定義する方法。

C. 組織が目標を達成するために受け入れるリスクのレベルと種類

D. 組織の金融犯罪コンプライアンス プログラムの目的。

A. 非常に短い期間内に開始および終了し、完全に資金提供されるプロジェクト

B. 金銭的成功のしきい値が最も高いプロジェクト

C. ドナーの数が最も多いもの

D. 開始から数日以内に資金を得るプロジェクト