최신 CAMS Deutsch 무료덤프 - ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)

문제1

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
AML-Schulungsprogramme sollten über grundlegende Konzepte hinausgehen und eine gezielte Schulung durch folgende Maßnahmen anbieten:

A. Angebot regelmäßiger Auffrischungsschulungen zum Thema Geldwäschebekämpfung (normalerweise jährlich) für bestehende Mitarbeiter.

B. Angebot von Schulungen zu internen Richtlinien, beispielsweise zu Verfahren und Richtlinien zur Kundenidentifizierung und -überprüfung.

C. bietet allgemeine Hintergrund- und Geschichtsschulungen im Zusammenhang mit Geldwäschekontrollen an.

D. Angebot geeigneter, auf die spezifischen Rollen des Einzelnen zugeschnittener Schulungen, wie beispielsweise Warnmeldungen für Ermittler und Verfasser von Berichten über verdächtige Aktivitäten.

정답: B

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문제2

Eine Bank bereitet sich auf ihre unabhängige Überprüfung zur Bekämpfung der Geldwäsche vor, die alle zwei Jahre unter der Leitung des Compliance-Beauftragten durchgeführt wird. Die Konzernrevision der Bank wird die Überprüfung durchführen.
Der Compliance-Beauftragte prüft den Abschlussbericht, bevor er an den Verwaltungsrat weitergeleitet wird.
Was ist das Problem mit dieser Situation?

A. Es besteht ein Interessenkonflikt mit der Verwaltung des Überprüfungsprozesses

B. Unabhängige Überprüfungen müssen jährlich durchgeführt werden

C. Der Abschlussbericht muss direkt dem Verwaltungsrat vorgelegt werden

D. Die Überprüfung muss von einer Gruppe außerhalb der Bank durchgeführt werden

정답: C

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문제3

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welcher Abschnitt des USA PATRIOT Act erlaubt es der US-Regierung, in einem US-
Korrespondenzkonto einer ausländischen Bank, wodurch extraterritoriale Auswirkungen entstehen?

A. Abschnitt 319(a)

B. Abschnitt 314(b)

C. Abschnitt 319(b)

D. Abschnitt 314(a)

정답: C

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문제4

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welche Aktion weist auf eine mögliche Aktivität des Penza-Schemas hin?

A. Ein nicht lizenzierter Anlageberater bietet Gewinne an, die andere Anlagen nicht garantieren können

B. Ein nicht lizenzierter Anlageberater bietet Renditen, die mit den Branchenbenchmarks konkurrieren können

C. Ein lizenzierter Anlageberater lockt ältere/pensionierte Berufstätige mit der Absicht, in Wertpapiere zu investieren

D. Ein lizenzierter Verkäufer bietet höhere Gewinne bei Investitionen in einem Hochrisikoland

정답: A

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문제5

Welche Prinzipien der Egmont Group of Financial Intelligence Units (Fills) zielen darauf ab, die Zusammenarbeit zwischen FlUs zu maximieren, um Geldwäsche wirksamer zu bekämpfen? (Wählen Sie Zwei aus.)

A. Es liegt in der Befugnis einer FlU, Memorandums of Understanding unabhängig zu unterzeichnen.

B. Die Zusammenarbeit mit der FIU sollte immer über benannte Vermittler erfolgen.

C. Der Informationsaustausch sollte informell erfolgen, ohne zu viele formale Voraussetzungen.

D. Eliminierung des spontanen Informationsaustauschs zwischen FlUs, um die Belastung durch übermäßige Ermittlungsarbeit zu verringern.

E. Formale Anforderungen für die Mitgliedschaft in der Egmont-Gruppe stellen ein hohes Engagement der berechtigten FlUs sicher.

정답: A,C

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문제6

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Der Compliance Officer einer ausländischen Bank erhält eine Informationsanfrage von einer US-Bank. Darin wird die ausländische Bank darauf hingewiesen, dass sie möglicherweise Gelder im Auftrag einer vom Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanktionierten Person transferiert hat, die ein Konto bei der ausländischen Bank unterhält. Welche Aussagen sind hinsichtlich der besagten Gelder und der Informationen zur untersuchten Transaktion richtig? (Wählen Sie zwei aus.)

A. Der USA PATRIOT Act ermächtigt den Finanzminister oder den Generalstaatsanwalt, Unterlagen von der ausländischen Bank vorzuladen, die ein Korrespondenzkonto bei einer US-Bank unterhält.

B. Die US-Behörden sind (gemäß dem USA PATRIOT Act) nicht befugt, ausländische Banken zu sanktionieren, wenn sie im Namen einer vom OFAC sanktionierten Einrichtung Geld überweisen.

C. Wenn die Gelder beschlagnahmt werden, ist die ausländische Bank berechtigt, diese Beschlagnahmung anzufechten.

D. Wenn ein US-Bürger an den Beratungen des Vorstands der ausländischen Bank beteiligt war, bei denen die Entscheidung getroffen wurde, das vom OFAC sanktionierte Unternehmen als Kunden aufzunehmen, kann gegen ihn eine Strafanzeige erstattet werden.

E. US-Behörden dürfen die von der ausländischen Bank transferierten Gelder aufgrund von OFAC-Sanktionen nur dann beschlagnahmen, wenn ein gleichwertiges Sanktionsregime der UNO besteht, gegen das verstoßen wurde.

정답: A,C

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문제7

Welche Aufsichtsbehörden arbeiten bei grenzüberschreitenden Ermittlungen zu verdächtigen oder ungewöhnlichen Finanzaktivitäten zusammen?

A. Financial Intelligence Units

B. Europäische Kommissionen

C. Wolfsberg-Gruppen

D. Financial Action Task Forces

정답: A

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문제8

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Die für Finanzinstitute (FIs) in der EU geltenden Datenschutzbeschränkungen erfordern, dass FIs: (Wählen Sie zwei aus.)

A. Wenden Sie eine Datenminimierung an, um eine übermäßige Datenerfassung zu vermeiden.

B. Befolgen Sie strenge Richtlinien, wenn Sie maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz verwenden.

C. Informieren Sie einen Kunden über alle Informationen, die das FI als Ergebnis einer Untersuchung ungewöhnlicher Aktivitäten erhalten hat.

D. Beauftragen Sie Dritte mit der Ergänzung fehlender Kundenidentifikationsinformationen.

정답: A,B

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문제9

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Welches Szenario rechtfertigt am besten, warum ein Finanzinstitut (FI) das Konto eines Kunden schließen könnte?

A. Der Kunde nutzt eine Reederei, die mit Specially Designated Nationals (SDNs) handelt.

B. Das Konto weist regelmäßige Überweisungen von Festbeträgen für Studiengebühren aus.

C. Das Konto weist Transaktionen auf, die mehrere Berichte über verdächtige Aktivitäten (Suspicious Activity Reports, SARs) ausgelöst haben.

D. Gegen den Kunden liegt eine zivilrechtliche Vorladung vor.

정답: A

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문제10

Ein Mandant hat einen Anwalt mit der Gründung einer Finanzholdinggesellschaft beauftragt. Der Anwalt wohnt in Europa. Der Mandant stellt dem Anwalt alle angeforderten Unterlagen zur Verfügung. Der Anwalt schöpft jedoch den Verdacht, dass der Kunde kriminell tätig ist und beabsichtigt, die Finanzholding für Geldwäschezwecke zu nutzen. Welche der folgenden Maßnahmen sollte ein Anti-Geldwäsche-Spezialist gemäß den Geldwäscherichtlinien der Europäischen Union empfehlen?

A. Das Vermögen des Kunden einfrieren, damit alle Unterlagen an die zuständigen Behörden übergeben werden können.

B. Wenden Sie sich an die zuständige Behörde, um Ratschläge zur Abwicklung der Transaktion zu erhalten.

C. Melden Sie die Tätigkeit der zuständigen Behörde als verdächtig, da der Anwalt unter diese Richtlinien fällt.

D. Eine Verdachtsanzeige ist nicht erforderlich, da diese Tätigkeit unter die anwaltliche Schweigepflicht fällt.

정답: C

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문제11

Was sollte ein wirksames Schulungsprogramm zur Bekämpfung der Geldwäsche beinhalten?

A. Beispiele für echte Geldwäsche

B. Listen der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche

C. Zufällige Tests von Mitarbeitern, um ein angemessenes Verständnis der Richtlinien sicherzustellen

D. Computerbasierte Modultitel für jede Stellenbeschreibung in der Bank unterschiedlich

정답: A

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문제12

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Ein hochrangiger Regierungsbeamter möchte ein Konto bei einem Finanzinstitut eröffnen, das in einem anderen Land als seinem Wohnsitz tätig ist. Der Beamte lässt sich dabei von einem Vermögensverwalter vertreten. Welche nächsten Schritte sollte der Finanzbeamte laut Wolfsberg Group hinsichtlich der Kontoeröffnung unternehmen? (Wählen Sie drei aus.)

A. Führen Sie eine Due-Diligence-Prüfung des verwaltenden Vermittlers durch.

B. Melden Sie den Behörden, dass eine politisch exponierte Person möglicherweise verdächtige Aktivitäten ausführt.

C. Bildschirm für anwendbare Sanktionen nur für den Beamten im Namen der Person, für die das Konto eröffnet wird.

D. Stellen Sie fest, ob der Vermittlervertreter im Namen des Beamten handelt.

E. Stellen Sie angemessen fest, ob die Quelle des Vermögens und der Mittel des Beamten legitim ist.

F. Stellen Sie sicher, dass die Mandantendatei des Beamten aktualisiert wird, sodass die Informationen konsistent und vollständig bleiben.

정답: A,D,E

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문제13

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Gemäß den Grundsätzen des Basler Ausschusses zur Kundensorgfaltspflicht sollte eine Bank:

A. Einholung der Informationen zur Feststellung der Identität eines Kunden, der wirtschaftlichen Eigentümer und aller im Namen des Kunden handelnden Personen,

B. Weigern Sie sich, mit einem Kunden Geschäfte zu tätigen, der keine ordnungsgemäßen Ausweisdokumente vorlegt.

C. Senden Sie eine Meldung verdächtiger Aktivitäten, wenn Grund zu der Annahme besteht, dass die Bank für kriminelle Aktivitäten missbraucht wird.

D. Pflegen Sie Systeme zur Erkennung verdächtiger Transaktionen basierend auf den Geschwindigkeits- und Volumenmustern eines Kunden.

정답: A

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문제14

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Welches der folgenden Mittel wird historisch am häufigsten verwendet, um den wirtschaftlichen Eigentümer zu verschleiern?

A. eine gemeinnützige Organisation

B. ein Berufsverband

C. eine Offshore-Firma

D. eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung

정답: C

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문제15

Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung
Um die Einhaltung der von den Regierungsbehörden in den Rechtsräumen, in denen das Finanzinstitut tätig ist, verhängten Wirtschaftssanktionen zu gewährleisten, verlangt es, dass alle neuen und bestehenden Kunden bei der Aufnahme und danach vierteljährlich überprüft werden.
Ist dieser Schritt ausreichend, um die Einhaltung sicherzustellen?

A. Ja, dies wird von den internationalen Leitlinien empfohlen

B. Nein, die Überprüfung sollte umgehend nach Listenaktualisierungen erfolgen

C. Nein, es ist notwendig, neue Beziehungen zu prüfen und einer verstärkten Due Diligence zu unterziehen.

D. Ja, die Überprüfung aller bestehenden Kundenbeziehungen stellt sicher, dass die Institute nicht mit einer sanktionierten Person oder Organisation Geschäfte machen.

정답: B

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문제16

Nach mehreren Monaten der Recherche erhielten der Marketingdirektor und der Geschäftsführer für Geschäftsentwicklung die Genehmigung zur Einführung einer gebrandeten Guthabenkarte, die an die vielfältige, überwiegend nicht ansässige Bevölkerung vermarktet werden soll, die die aktuelle Kundengruppe der Bank ausmacht. An der Entwicklung der Karte waren auch der Chief Credit Officer und der Risk Officer beteiligt. Nach der Karteneinführung erfolgt die Einschaltung des Geldwäschebeauftragten. Der Geldwäschebeauftragte sollte die Bank darauf hinweisen, dass es sich um Compliance hätte handeln müssen

A. Während der Produktentwicklung, um Berichte für den Vorstand zu entwickeln.

B. Nach der Produktentwicklung zur Durchführung einer Bewertung des Produkts.

C. Während der Produktentwicklung zur Durchführung einer Risikobewertung des Produkts.

D. Nach der Produktentwicklung zur Rücksprache mit der Rechtsabteilung.

정답: C

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문제17

die Finanzierung des Terrorismus (CFT)]
Ein Finanzinstitut hat beschlossen, sein Compliance-Programm stärker risikobasiert auszurichten. Welche Option sollte das Finanzinstitut im Rahmen des neuen risikobasierten Compliance-Programms nutzen?

A. Transaktionsbasiert

B. Datenbasiert

C. Führungsbasiert

D. Vorhersagebasiert

정답: B

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